年底债务催收技巧与呆帐预防

有志提高个人技能或企业管理人士

在激烈的市场竞争中，赊销是否已经成为您不可避免的选择？应收帐款是否已直接影响到贵方的利润和盈利能力？为了在竞争中立于不败之地，贵方是否已象重视销售一样重视收款工作？是否销售只实现了帐面收入，而现金的回收才是真正收入？

面对多次催收仍不奏效的逾期帐款，您将怎么办？诉之以法？不合适.客户是得罪不起的；况且，即使胜诉，也担心能否执行。苦恼接踵而至：应收帐款不断增加，平均回款期日益增长，呆坏帐风险持续升高，应有的利润逐渐消失。

焦点问题

·如何应对客户拖延付款的借口和理由？

·怎样对应收帐款进行跟踪监控？

·如何制定催帐策略？

·债务公司的类型和追帐策略的调整

·货款拖欠早期的常规催帐技巧有哪些？

·如何催讨难讨之债？

·讨债人员如何运用各种技巧让呆帐起死回生？

·如何运用各种工具转移自己的赊销风险？

·如何中断和延续诉讼时效

·债务公司被吊销或注销，我们如何追回欠款

·在商业催收中，如何利用法律之剑

课程大纲：

第一天培训内容：债务催收技巧

一、收帐政策与程序

RPM过程监控法

A/R会议法：如何实施内部应收帐款提醒

A/R监控报告：应收帐款跟踪报告、帐龄报告、DSO报告

债务分析技术的应用

制定合理的收帐政策：收帐政策与客户关系

收帐程序：一般收帐程序、特殊收帐程序、十步收帐法

案例分析：神州数码、中外运上海、蓝德电子的应收帐款管理经验

二、常规催帐技巧

客户要发生拖欠有什么信号

客户拖欠借口和理由有哪些，如何应对

客户的付款习惯和心理

如何防止客户的延迟付款

电话收帐技巧

收帐信的写法

如何面访

收帐礼仪

收帐心理

销售人员应掌握的基本收帐技巧

收帐信样本：首次提醒信、第二次提醒、第三次提醒和律师函等

三、让呆帐起死回生的两个基本原则和十种技巧

要善于找到债务人的“弱点”进攻

“威慑”并不是去“违法追帐”

胜诉并不意味追回欠款

“等待”不会收回欠款

“妥协和果断”是避免损失扩大的必要策略

组合追帐策略

针对不同类型企业的追帐技巧

不同追帐阶段技巧

不同追帐方式的注意事项

怎样利用第三方代理追帐

对付呆帐的十种讨债技巧：寻找资产法、线人法、施以高压、以黑制黑、人情关系法、破坏信誉法等等

案例分析：各种实战讨债案例分析

四、收帐必须掌握的法律常识

谁签字的合同有效？——合同的无效和可撤消

合同履行地在哪儿？——约定不明确的条款如何界定权利义务

主张违约金还是实际损失赔偿，这是一个问题。——违约责任

畸形公司种种——公司设立的条件

如何绕过公司的有限责任？——揭开公司的面纱

这种事你真是不应该做的！——违法与犯罪

追帐中常用的几条罪名——刑法

证据就是一切。——民事程序法

支付令和诉前保全——民事程序法

法条冲突时如何适用——法律基本架构和层阶

第二天培训内容：呆帐预防

五、企业赊销的常见误区和建立信用管理体系

目前有些企业的赊销为何会失败

中国的赊销环境

企业面临的赊销风险

赊销的费用

以新的视角去看待赊销问题

信用管理职能设置上的误区

企业呆帐产生的原因分析

客户的延迟付款对企业销售的影响

赊销业务流程

双链条全过程控制方案

案例分析：某大型民营企业成功实施信用管理的经验

六、如何预防商业欺诈和陷阱

常见的商业欺诈和陷阱

商业欺诈和陷阱的一般手法

商业欺诈和陷阱的预防方法

不诚实商人愿意从事哪些行业

业务员需要特别警惕的几种情况

识别商业欺诈的表象特征

七、征信调查与客户信用管理

选择分销商时，如何确定分销商的合法身份。

与一次性客户打交道时，如何确定其身份。

分销商风险识别要点

电信、教育、电力、金融等大客户风险识别要点

对客户实施征信调查的时机

对客户进行信用调查的技巧

获取客户信用资料的三种途径：直接法、公共渠道法和专业机构法

国际国内信用调查行业现状及调查公司的选择

如何解读调查调查报告

客户发生经营危机的异常征兆

客户信用资料的识别与更新

客户初选法

客户数量的合理控制

对客户进行信用评级的方法：5C分析法、特征分析法、风险因素法

如何对客户进行分级管理

案例分析1：日历建机的代理商信用控制制度

案例分析2：摩托罗拉的客户分类管理法

八、授信程序与客户信用额度控制

确定信用额度的四种常用方法：营运资产法、销售量法、回款额法、心理速算法。

如何确定信用期限

信用额度和信用期限的使用

典型授信流程设计

内部额度控制方法及授信流程

定单处理系统与发货控制流程

信用额度和信用期限定期审核、调整及撤销方法

授信管理流程的相关文件范本：额度申请表、额度确认函、拒绝函、额度调查表等

信用政策的制定及范本

案例分析1：伊莱克斯电器的客户额度审批流程改造

案例分析2：联想的客户信用额度控制方法

九、赊销期内的信用管理

销售、财务和信控部门各负其责、密切配合

严格赊销文件和合同管理，建立证据链

发货前的准备工作

库存管理、送货和发货控制

帐单管理系统

A/R的总量控制法：使企业的应收帐款处于合理水平

A/R帐龄管理法：制作帐龄记录表、帐龄结构分析、帐龄二维象限图法、帐龄分级管理

DSO法：影响DSO的因素、计算DSO的三种方法、如何改善你的DSO

对帐制度

A/R会议法：如何实施内部应收帐款提醒

处理客户投诉和争议货款

A/R监控报告：应收帐款跟踪报告、帐龄报告、DSO报告

应收帐款管理信息系统

案例分析：神州数码、中外运上海、蓝德电子的应收帐款管理经验

十、合同风险防范

注意新合同法的变化之处

合同签订的主要注意事项

合同条款审查要点

标准合同与履约注意事项手册的使用

合同跟踪管理要点

债权文件的管理要点

十一、结算风险防范与债权保障

典型的票据欺诈手段

票据风险防范技巧

选择合适的结算方式

担保等于为交易上了“保险”

个人财产担保的方法在选择分销商时的应用

如何在客户破产时获得优先清偿？

常见担保形式的使用注意事项，包括：定金、保证、抵押、质押和留置等。