企业现金流瓶颈管理与融资运营九大高招

企业董事长、总经理、财务部总监、财务部经理，融资、信贷等相关负责人。

课程背景：

您做一个血常规的检查，医生可以根据您的各项指标反映出一个人的身体健康状况，企业管理也一样，董事长和财务总监也同样可以根据现金流经营指标，体检出企业是否存在现金流管理瓶颈，企业的资金用在哪些地方时资金利用率最高，用在哪些地方时资金利用率较差的，用在哪些地方是浪费的，哪些环节会让现金流滞留，是企业现金流瓶颈。世界上著名的管理会计学家伊利亚胡“资源限制论”推出后，人们逐渐意识到现金流瓶颈管理的重要，香港百富勤总资产达240亿，1998年因现金流瓶颈而宣布破产，资金缺口仅仅6000万港币。前珠海巨人集团的倒闭与后巨人投资集团的崛起，无不证明了融资与现金流瓶颈管理的重要性，融资、现金流管控是企业家、财务总监必须学习且终身需要提高的知识。

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课程收益：

>通过具体学习世界上著名的管理会计学家伊利亚胡“资源限制论”掌握现金流瓶颈管理的五大法则）

>通过学习如何到银行融资，如银行如何授信，如何评价您企业的贷款风险度，贷款授信等级参数、贷款额度评价等，让董事长、财务总监大开眼界，有的知识、计算公式、操作方法让您闻所未闻，而力所能及。

>企业如何进行风险投资基金的融资

>现金流集中管控

>企业如何进行上市融资策划

>企业开源节流四大方法

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课程提纲：

第一部分：银行融资实操运作

一、企业到银行融资的操作技能训练--9大高招

1.首次公开培训银行贷款机构对企业的风险防范数据表单

2.你如何去计算你送去的贷款财务报表的贷款风险度？

3.你如何去分析你送去的贷款资料能否贷款成功？

4.你如何去计算你送去的贷款资料能否成功贷款多少金额？

5.你要如何规划你的贷款抵押，没有抵押品如何操作？

6.你要如何规划你的财务报表

7.你要如何规划你的贷款担保

8.你如何管好你的现金

9.你要如何做好贷款后的售后服务

二．银行融资运作9步行

1.融资的诊断和评估2.融资工具的选择、组合和创新3.融资渠道的选择

4.融资安全保障的设计5.融资资料的准备和策划6.融资中的沟通和谈判

7.融资的组织与实施8.融资方案的完善9.融资过程中的协调

第二部分：企业上市融资

一、中小企业上市融资策划案例分享：

你要如何规划你的贷款成本，确保较低一个企业收入只有5000万，却三年后成为一家上市公司，财富市值达到20亿。

二、运用企业上市契机，运作风险投资融资

你要如何规划你的上市战略，一个银行提供贷款的企业，无法融资，但又急需要资金发展，却向风险投资融资4000万。

第三部分：企业现金流瓶颈管理

一、不确定经营环境下现金流管理的常见问题分析(银根紧缩,原材料上涨,人力成本增加……)

二、现金流管理中的开源策略与实际操作技巧

三、如何处理薪金成本与现金流控制的关系

四、企业遭遇资金困难时现金流管理技巧

五、企业融资途径与策略的选择

六、有效地控制现金流平衡和安全

1.企业现金流控制策略和技术2.企业现金流集中控制模式的运用

3.现金流动性控制4.收帐和支付系统

5.现金流控制工具的应用

李嘉诚的现金流管理观

伊利亚胡“资源限制论”与企业现金流瓶颈管理

对300家中小企业的董事长、财务总监现金流问卷调查结论分

七、案例：剖析两种不同的商业模式的资金管理，两家企业、两个董事长、两个财务总监运作现金流有什么不同？：分析为什么同样7000元起家，一个企业年收入300亿，一家企业却只有3亿？相差100倍。

第四部分：资金集中管理模式

1.如何进行资金集中管理，资金集中管理的三大模式

2.业开源节流四大方法，董事长、财务总监如何向管理要效益，提高资金回报率

第五部分：互动交流、回答问题

讲师介绍：

　　袁澍老师曾在世界五百强之一的跨国公司担任中国区CFO，在此期间参与或指导亚能控股的单位“中翔建设”在悉尼、新加坡两地上市, “亚能热电”借壳中原环保上市，由于他的专业能力，2001年中山医科大学聘请他担任校办产业高层，指导“达安基因”在中小板上市和策划“家庭医生”整合上市工作。达安基因上市后,进入企业培训咨询界，参与或指导：南风股份、吉峰农机在创业板上市，帮助“武汉钢铁”主辅分离资产重组上市，现正在广东天农、深圳英伟、无锡正大、骏丰频谱、小精农机、通润铝材、浙江粤华、长盈重工等八家公司的上市推进工作。是最早进入投资银行业的中国职业经理人，通晓境外、境内上市业务，因为他在资本市场的能力和财务界的知名度，成为了中国上市运营、财务管理、股权激励、风险投资及融资的著名专家，是中国最早把企业管理咨询与上市业务融为一体帮助企业全方位解决问题的专家。中国知名咨询专家,入选<<世界优秀专家人才名人典>>，入选<<中国100名财经名人录>>.